افضل منصات تداول الاسهم 2025

هل تبحث عن  أقوى شركات تداول الأسهم موثوقة تناسب احتياجاتك الاستثمارية؟ في ظل تنوّع الخيارات وتفاوت المزايا والرسوم، يصبح من الضروري التعرف على أفضل شركات تداول الأسهم العالمية. في هذا الدليل، سنستعرض أبرز هذه الشركات، مع تسليط الضوء على أهم ما يميز كل منها من حيث الرسوم، الخدمات، وواجهة الاستخدام.

1. eToro – رائدة التداول الاجتماعي

منصة eToro تعد من الخيارات الرائدة للمبتدئين والمحترفين على حد سواء، خصوصًا لمن يرغب في تجربة التداول الاجتماعي، حيث يمكن نسخ صفقات المستثمرين الناجحين تلقائيًا.

• الرسوم: تداول الأسهم بدون عمولة (0%).
• الحد الأدنى للإيداع: 0 جنيه إسترليني.

• واجهة استخدام بسيطة ومناسبة للمبتدئين.
• مكتبة تعليمية شاملة للمبتدئين والمحترفين.
• تنوع كبير في الأصول المتاحة، تشمل الأسهم، العملات الرقمية، السلع والعملات الأجنبية.

هل تبحث عن بداية سهلة في عالم التداول؟ eToro قد تكون خيارك المثالي!

2. Interactive Brokers – منصة المحترفين برسوم منخفضة

تُعتبر Interactive Brokers (IBKR) من بين المنصات الأكثر قوة من حيث الأدوات والرسوم التنافسية، وهي مفضّلة لدى المتداولين أصحاب المحافظ الكبيرة.

• 0.005 دولار للسهم، بحد أدنى 1 دولار، وحد أقصى 1% من قيمة الصفقة.
• مجانية تمامًا لحسابات IBKR Lite.

• دعم شامل لجميع فئات الأصول.
• أدوات تحليل وبحث متقدمة.
• رسوم منخفضة جدًا مقارنةً بالسوق.

• التقييم العام: ⭐ 4.9 / 5
• تقييم المنصة: ⭐ 4.5 / 5

إذا كنت محترفًا في التداول أو تسعى لأدوات بحث عميقة، فقد تجد في هذه المنصة كل ما تحتاج إليه.

3. Saxo Bank – تجربة تداول متكاملة

Saxo Bank يُقدم واحدة من أكثر تجارب التداول احترافية، ويُعرف بتنوع محفظته ومنصته المتطورة.

• 0.08% من قيمة الصفقة (بحد أدنى 1 دولار)، وقد تصل إلى 0.03% في التسعير المميز.

• تشكيلة واسعة من المنتجات المالية.
• منصة تداول عالية الجودة.
• أبحاث وتحليلات مالية عميقة.

• التقييم العام: ⭐ 4.8 / 5
• تقييم المنصة: ⭐ 5.0 / 5

تخيل منصة تجمع بين الدقة، التنوع، والاحترافية... Saxo Bank هو هذا الخيار.

4. IG – منصة تعليمية رائدة

IG تتميز بجودة منصتها وأدواتها التعليمية، ما يجعلها خيارًا ممتازًا للراغبين في تطوير مهاراتهم التداولية باستمرار.

• الرسوم: 0.02 دولار للسهم، بحد أدنى 10 دولارات.

• منصة تداول متطورة.
• محتوى تعليمي شامل للمبتدئين.

• تقييم المنصة: ⭐ 5.0 / 5

هل تريد التعلم أثناء التداول؟ IG تمزج بين الخبرة والتعليم بطريقة متقنة.

5. XTB – تداول سريع بدون عمولة حتى حد معين

XTB تقدم تداول الأسهم بدون عمولة حتى سقف 100,000 يورو شهريًا، وهو ما يجذب المتداولين الأفراد وأصحاب الحسابات المتوسطة.

• 0% حتى 100,000 يورو شهريًا، بعدها: 0.2% بحد أدنى 10 يورو

• فتح حساب إلكتروني سهل وسريع.
• دعم متعدد لطرق الدفع.
• تداول عقود فروقات على الأسهم.

• تقييم المنصة: ⭐ 4.4 / 5

6. DEGIRO – المنصة الاقتصادية

DEGIRO تقدم واحدة من أقل الرسوم في سوق التداول الأوروبي، ما يجعلها جذابة للمستثمرين الباحثين عن الكفاءة.

• الرسوم: 2 يورو لكل صفقة (1 يورو عمولة + 1 يورو رسوم معالجة).

• منصة سهلة وسلسة في الاستخدام.
• رسوم منخفضة جدًا مقارنة بالمنافسين.

الاقتصاد والفعالية... مزيج يقدمه DEGIRO ببراعة.

7. MEXEM – قوة الأداء والتحليل

MEXEM تُخاطب المتداولين المهتمين بالتحليل المتقدم، وتقدم بنية رسوم تنافسية للغاية.

• الرسوم: 0.005 دولار للسهم، بحد أدنى 1 دولار، وأقصى 2% من قيمة الصفقة.

• أدوات بحث متقدمة.
• منصات احترافية للتداول.

8. CapTrader – رسوم شفافة وبحث دقيق

• الرسوم: 0.01 دولار للسهم (بحد أدنى 2 دولار، وأقصى 1% من قيمة الصفقة).

• تكاليف تشغيل منخفضة.
• أدوات تحليل فني ومالي جيدة.

9. Swissquote – الأمان أولاً

إن كنت ممن يضعون الأمان في مقدمة أولوياتهم، فإن Swissquote قد تكون خيارك المناسب.

• الرسوم: تبدأ من 3 دولارات وتصل حتى 190 دولار، بالإضافة إلى 0.85 كرسوم تحويل عملة.

• أمان عالي للبيانات والحسابات.
• لا توجد رسوم على عدم النشاط.

10. Comdirect – تركيز أوروبي ومنصة مميزة للهاتف

Comdirect تضع السوق الأوروبي في قلب استراتيجيتها، ما يجعلها خيارًا ذكيًا للمستثمرين في هذه المنطقة.

• الرسوم: 0.25% من قيمة الصفقة + 7.9 يورو (بحد أدنى 12.9 – أقصى 62.9 يورو).

• منصة قوية لتداول الهواتف المحمولة.
• تركيز خاص على البورصات الأوروبية.

فيما يلي نظرة تحليلية على أشهر منصات التداول العالمية للأسهم التي حازت على ثقة المستخدمين والمحللين في السنوات الأخيرة:

🏆 Fidelity Investments – الخيار المتكامل للمستثمرين

أبرز المزايا:

• رسوم شبه معدومة: فتح الحساب وتداول الأسهم يتم بدون عمولات.
• تحليلات متقدمة: أدوات قوية تساعد على قراءة السوق بعمق.
• دعم لجميع المستثمرين: سواء كنت مبتدئًا أو ذا خبرة، ستجد ما يناسبك.
• تغطية شاملة: تشمل الأسهم، صناديق المؤشرات، وغيرها.
• منصة متطورة دائمًا: تحديثات دورية تعزز من الأداء وتجربة المستخدم.

🚀 Interactive Brokers – للمتداولين أصحاب الخبرة

أهم الخصائص:

• أدوات تداول احترافية: مثل منصة TWS وتقنية Lite.
• دعم للتداول الآلي والخوارزمي.
• مرونة في الرسوم: تتغيّر حسب حجم التداول.
• وصول إلى أكثر من 160 سوقًا عالميًا.
• محتوى تعليمي وتحليلي ثري.

📌 تقييم المستخدمين: 4.7 من 5

🎯 توضيح: متداول محترف يعتمد على استراتيجيات خوارزمية سيجد في هذه المنصة البيئة المناسبة لتنفيذ خططه دون قيود.

👶 Charles Schwab – صديق المستثمر المبتدئ

أبرز المزايا:

• عدم وجود رسوم تداول على الأسهم وصناديق الاستثمار.
• مكتبة تعليمية متطورة: تشمل thinkorswim وأدوات تحليل مبسطة.
• دعم مباشر وجدولة جلسات تدريبية للمبتدئين.

🧠 صورة ذهنية: تخيّل طالبًا جامعيًا يريد تعلم الاستثمار، سيجد في Schwab محتوى تعليمي يُبسّط المفاهيم ويُرشد خطواته بثقة.

📱 E*TRADE – التجربة المثالية عبر الجوال

أهم المميزات:

• تطبيق سهل الاستخدام، غني بالأدوات.
• تحليلات قوية داخل واجهة بسيطة.
• دعم إضافي من Morgan Stanley بعد الاستحواذ.

📌 تقييم المستخدمين: 3.8 من 5

📲 مثال: مستثمر يتنقل كثيرًا ويحتاج لتداول لحظي أثناء السفر سيجد E*TRADE أداة لا غنى عنها.

💰 Robinhood – بساطة التداول في متناول الجميع

أبرز المزايا:

• تداول بدون عمولات على الأسهم والعملات المشفرة.
• واجهة استخدام بديهية وسهلة التعلم.
• مثالي للمبتدئين ومحبي التطبيقات البسيطة.

📌 تقييم المستخدمين: 3.0 من 5

🌐 تصوّر: شاب مهتم بالاستثمار في العملات المشفرة بجانب الأسهم، يبحث عن تجربة تداول مباشرة دون مصطلحات تقنية معقدة.

⚙️ tastytrade – لمحترفي تداول الخيارات

المميزات الرئيسية:

• رسوم منخفضة على عقود الخيارات.
• أدوات تحليل مركّزة لهذا النوع من الأصول.
• تطوير المنصة تم بواسطة مطوري thinkorswim السابقين.

📌 تقييم المستخدمين: 4.1 من 5

📈 مثال توضيحي: متداول يستخدم استراتيجيات عقود الخيارات المركبة مثل "Iron Condor" سيجد في tastytrade واجهة تدعم تحليله بدقة.

🔍 مقارنة سريعة بين أبرز المنصات:

ما أهمية اختيار منصة التداول المناسبة؟

في هذا المقال، نستعرض  أفضل شركات الوساطة لتداول الأسهم الأمريكية كما قيّمتها NerdWallet، بناءً على دراسة شاملة ومعايير دقيقة، لنساعدك في اتخاذ قرار مبني على بيانات موثوقة وتجربة فعلية.

كيف تختار NerdWallet شركات الوساطة الأفضل؟

تعتمد NerdWallet في تقييمها على منهجية دقيقة تشمل:

• فتح حسابات حقيقية لدى الوسطاء واختبار المنصات عمليًا.
• تحليل أكثر من 20 معيارًا مختلفًا، منها: سرعة تنفيذ الأوامر، جودة دعم العملاء، وتنوع المنتجات الاستثمارية.
• إجراء مقابلات مع ممثلي الشركات وتحليل البيانات الواردة من استبيانات تفصيلية.

هذه العملية تهدف إلى تقديم صورة واقعية لتجربة المستخدم الكاملة، بدءًا من تسجيل الحساب وحتى تنفيذ أول صفقة.

أبرز شركات الوساطة لتداول الأسهم الأمريكية لعام 2025

1. Webull – الأفضل للتداول عبر الجوال

• التقييم: ⭐⭐⭐⭐⭐ (5/5)
• الرسوم: 0 دولار

• النقطة السلبية: لا تقدم صناديق استثمار مشتركة.
• مناسبة لمن؟ للمستثمرين النشطين ومحبي التداول عبر الهاتف الذكي.

2. Charles Schwab – الأفضل من حيث التكامل والبحث

• التقييم: ⭐⭐⭐⭐½ (4.8/5)
• مميزات فريدة: وصول مجاني لمنصة thinkorswim، دعم شامل للصناديق المشتركة، أبحاث متقدمة.
• الملاءمة: مثالية للمستثمرين الذين يفضلون الدمج بين التداول الذاتي والدعم المهني.

3. J.P. Morgan Self-Directed – الأفضل لعملاء Chase

• التقييم: ⭐⭐⭐⭐½ (4.5/5)
• نقطة التميز: التكامل مع تطبيق Chase، وسهولة ربط الحسابات البنكية مع الاستثمارية.
• مناسبة لمن؟ للمبتدئين والمستخدمين الموالين لنظام Chase المصرفي.

4. Robinhood – الأفضل للأسهم الجزئية والعملات الرقمية

• التقييم: ⭐⭐⭐⭐½ (4.5/5)
• الرسوم: لا توجد
• مميزات إضافية: تداول العملات المشفرة، حساب IRA بمكافآت، دعم تداول الأسهم الجزئية.
• ملاحظة: لا تدعم صناديق الاستثمار المشتركة، وتفتقر إلى بحوث معمّقة.

5. Public – الأفضل لعشاق البساطة والخيارات المجانية

• التقييم: ⭐⭐⭐⭐½ (4.6/5)
• الملاءمة: للمستثمرين الذين يبحثون عن تجربة تداول بسيطة مع عروض تشجيعية جذابة مثل فرصة كسب ما يصل إلى 10,000 دولار عند تحويل المحفظة.

6. Interactive Brokers (IBKR Lite) – الأفضل للمحترفين

• التقييم: ⭐⭐⭐⭐⭐ (5/5)
• الخصائص المميزة: أدوات تداول قوية، أكثر من 19,000 صندوق استثماري، تنفيذ أوامر بجودة عالية.
• تحذير: الواجهة قد تكون معقدة للمبتدئين.

7. SoFi Active Investing – الأنسب للمبتدئين

1. التقييم: ⭐⭐⭐⭐¼ (4.4/5)
2. المميزات: لا توجد عمولات، إمكانية الوصول إلى الاكتتابات العامة، دعم للأسهم الجزئية.
3. العيب الوحيد: الفائدة على النقد غير المستثمر منخفضة نسبيًا.

8. Firstrade – الأفضل لمتداولي الخيارات وصناديق الاستثمار المشتركة

• التقييم: ⭐⭐⭐⭐½ (4.5/5)
• الخصائص: 0 رسوم على عقود الخيارات، دعم للغة الصينية، تداول مجاني للصناديق المشتركة.
• الحدود: لا تدعم تداول العملات المشفرة أو الفوركس.

9. Fidelity – الأفضل من حيث الأمان وخدمة العملاء

• التقييم: ⭐⭐⭐⭐⭐ (5/5)
• لماذا تُعتبر قوية؟ تقدم أبحاثًا من جهات متعددة، دعم عملاء على مدار الساعة، صناديق مؤشرات بدون رسوم.
• الملاءمة: للمستثمرين الجادين الذين يبحثون عن أدوات متقدمة واستقرار طويل الأجل.

ما العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار وسيط؟

عند المفاضلة بين المنصات، ضع في اعتبارك النقاط التالية:

نصائح عملية قبل بدء التداول

• ابدأ بمبلغ صغير: خاصة إذا كنت جديدًا، لا تُغامر بمبالغ كبيرة من البداية.
• استفد من الأسهم الجزئية: فهي تتيح لك تنويع محفظتك بمبالغ بسيطة.
• افتح أكثر من حساب وساطة عند الحاجة: لا مانع من استخدام أكثر من وسيط لأغراض مختلفة.
• تأكد من تغطية SIPC: معظم الوسطاء الموثوقين يقدمون حماية تصل إلى 500,000 دولار على الحسابات.

بالتأكيد، بناءً على المصادر المتوفرة، إليك معلومات حول أفضل منصات تداول الأسهم في المملكة العربية السعودية:

تعتبر المنصات التالية موصى بها للمبتدئين ومتوفرة في المملكة العربية السعودية في عام 2025، وقد تم اختبارها بأموال حقيقية وهي منصات منظمة وموثوقة:

أفضل الوسطاء للمبتدئين في السعودية لعام 2025:

• يقدم مجموعة كبيرة من عقود الفروقات (CFDs) على الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) والفوركس والسلع والمؤشرات.
• يتميز بفتح حساب مجاني وسريع، ومجموعة واسعة من طرق التمويل.
• يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 0 دولار.
• يوفر حسابًا تجريبيًا.
• يفرض رسومًا على الأسهم الأمريكية بقيمة 0 دولار.
• يتيح الأسهم الجزئية.
• نسبة 78% من حسابات التجزئة لعقود الفروقات تخسر المال.

• يتميز برسوم تداول منخفضة ورسوم غير تداولية منخفضة.
• يقدم مواد تعليمية ممتازة.
• عملية فتح الحساب سهلة ورقمية بالكامل.
• يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 0 دولار.
• يوفر حسابًا تجريبيًا.
• لا توجد رسوم عدم نشاط.
• يتيح الأسهم الجزئية.

• يتميز بمحفظة منتجات واسعة، وأبحاث متميزة، ومنصة تداول رائعة.
• يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 0 دولار.
• يوفر حسابًا تجريبيًا.
• لا توجد رسوم عدم نشاط.
• نسبة 64% من حسابات التجزئة لعقود الفروقات تخسر المال.

• يتميز برسوم منخفضة على الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs).
• عملية فتح الحساب سريعة وسهلة.
• يقدم تعليمًا ودعم عملاء ممتازين.
• يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 250 دولارًا.
• يوفر حسابًا تجريبيًا.
• لا توجد رسوم عدم نشاط.

• يتميز برسوم منخفضة على الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs).
• عملية فتح الحساب سلسة.
• يقدم خدمة تداول عبر واجهة برمجة التطبيقات (API) ممتازة.
• يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 0 دولار.
• يوفر حسابًا تجريبيًا.
• توجد رسوم عدم نشاط.
• يتيح الأسهم الجزئية.

• يتميز برسوم منخفضة على تداول الأسهم والخيارات.
• عملية فتح الحساب سريعة وسهلة.
• يقدم خدمة عملاء رائعة.
• يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 0 دولار.
• لا يوفر حسابًا تجريبيًا.
• توجد رسوم عدم نشاط.

• يوفر وصولاً إلى العديد من الأسواق والمنتجات.
• لا يفرض رسوم عدم نشاط.
• يتمتع بخلفية قوية وموثوقة.
• يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 0 دولار.
• يوفر حسابًا تجريبيًا.

• يتميز بخدمة تداول عبر واجهة برمجة التطبيقات (API) ممتازة.
• يتيح تداول الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) مجانًا.
• يقدم أدوات رسوم بيانية رائعة.
• يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 0 دولار.
• يوفر حسابًا تجريبيًا.
• لا توجد رسوم عدم نشاط.
• يتيح الأسهم الجزئية.

منهجية اختيار الوسطاء الموصى بهم للمبتدئين في السعودية:

• إجراء مقابلات مع الوافدين الجدد الذين لديهم خبرة قليلة أو معدومة في التداول.
• فتح حسابات واختبار منصات التداول بأموال حقيقية.
• التحقق من سهولة استخدام وسلاسة فتح الحساب للمبتدئين.
• التحقق مما إذا كان يمكن استخدام بطاقات الخصم أو الائتمان للإيداع والسحب.
• التحقق من توفير الوسطاء لأدوات تعليمية مثل الحسابات التجريبية والمواد التعليمية.
• التحقق من سهولة فهم الرسوم للمستخدمين الجدد.
• أخذ في الاعتبار ما إذا كان الوسطاء يقدمون أسهمًا جزئية وفائدة على النقد غير المستثمر.
• مراجعة ومقارنة 104 وسطاء مع التركيز بشكل خاص على الرسوم ومنصات التداول عبر الهاتف المحمول.
• يجب أن يكون لدى الوسيط رسوم منخفضة ومنصة ممتازة على الهاتف المحمول، ومواد تعليمية ممتازة وأدوات مثل الحساب التجريبي.

معلومات عامة حول التداول عبر الإنترنت للمبتدئين:

• يشير التداول عبر الإنترنت إلى عملية شراء وبيع الأدوات المالية المختلفة مثل الأسهم، السلع، والعملات، عبر منصات الإنترنت التي توفرها شركات الوساطة.
• يجب على المبتدئين اختيار وسيط عبر الإنترنت ذو سمعة جيدة، والتحقق من عوامل مثل الرسوم، واجهة المستخدم، الأصول المتاحة، الموارد التعليمية، توفر حساب تجريبي، ودعم العملاء.
• يمكن البدء بمبالغ صغيرة من رأس المال، أحيانًا تبدأ من 10 دولارات فقط، والعديد من الوسطاء لا يطلبون حدًا أدنى للإيداع.
• يتيح العديد من الوسطاء شراء الأسهم الجزئية، مما يسمح بالاستثمار في أسهم باهظة الثمن بجزء من تكلفتها.
• يمكن سحب الأموال من حساب الوساطة، وتوفر الوسطاء الموثوق بهم والمنظمون خيارات سحب متنوعة.
• أموالك آمنة بشكل عام في حساب وساطة موثوق به ومنظم. يجب تجنب الوسطاء ذوي التقييمات السلبية أو الشروط غير الواضحة أو الذين يعملون من ولايات قضائية غير منظمة.

منصات تداول الأسهم المحددة في السعودية:

1. دراية المالية (Derayah Financial):

• توصف بأنها المنصة الرائدة للوساطة الرقمية في السعودية.
• حاصلة على جائزة "أفضل وسيط 2023 - أرقام".
• تتيح التداول في الأسواق السعودية وأسواق الشرق الأوسط وشمال أفريقيا (MENA).
• يمكن البدء بمبلغ صغير يصل إلى 1 ريال سعودي.
• تتيح الاستثمار في الأسهم، السندات، وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs).
• تتيح الوصول إلى الأصول المالية من 10 بورصات محلية وإقليمية.
• توفر إمكانية الوصول إلى الاكتتابات الأولية (IPOs) في سوق تداول الرئيسي (TASI) وسوق نمو.
• توفر إمكانية أتمتة التداولات وفتح حسابات فرعية متعددة بدون تكلفة.
• تقدم تقارير مخصصة لملفك الشخصي وأنشطة التداول.
• تتيح التداول في الأسواق السعودية والخليجية برسوم منخفضة.
• توضح رسومًا محددة لسوق الأسهم السعودية (تاسي ونمو)، والسندات والصكوك، وعقود الفروقات على الأسهم، وعقود فروقات مؤشر MT30، وخيارات الأسهم الفردية.
• توفر أسعارًا حية (في الوقت الفعلي) للسوق السعودي وأسواق دبي وأبوظبي.
• تقدم 3 أنواع من الهامش.
• مرخصة من هيئة السوق المالية (CMA 08109 - 27).
• يمكن فتح الحساب إلكترونيًا في دقائق للسعوديين المقيمين، بينما يتطلب الأمر زيارة فرع لمواطني دول مجلس التعاون الخليجي.
• يمكن إيداع الأموال فورًا عبر Apple Pay والتحويلات المصرفية.

2. سهم للتداول (Sahm Stock Trading):

• توصف بأنها منصة تداول عالمية رائدة.
• حاصلة على تراخيص من هيئة السوق المالية لإجراء خدمات التعامل والمشورة والحفظ (ترخيص رقم 22251-25).
• تحدد الأسهم المتوافقة مع الشريعة الإسلامية في كل من الأسواق السعودية والأمريكية.
• تختار بعناية صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) ذات الطابع العربي في السوق الأمريكي لتقديم خيارات استثمار متنوعة للمستثمرين السعوديين.
• تتيح الإشراف على الاستثمارات في الأسواق السعودية والأمريكية ضمن محفظة واحدة وفي تطبيق واحد.
• تقدم أدوات تداول متقدمة، بما في ذلك أدوات تحليل متقدمة مثل تحليل التدفقات النقدية والمؤشرات الفنية.
• توفر وصولاً مجانيًا إلى الاقتباسات والرسوم البيانية والأخبار المالية وتحليلات السوق.
• تتميز بفتح حساب وتداول فوري في ثلاث دقائق.
• تتيح صرف العملات في الوقت الفعلي لتسهيل المعاملات الدولية.
• تقدم تعليمًا استثماريًا شاملاً، من أساسيات سوق الأسهم إلى تقنيات التداول المتقدمة.
• توفر مكافآت متعددة، وعمولات تنافسية، وعروض أسعار في الوقت الفعلي، وأسهمًا مجانية.
• معتمدة كمنصة مالية إسلامية (رَقابة) وفقًا لقرارات الفقه الإسلامي ومعايير AAOIFI و IFSB المالية الإسلامية، بالإضافة إلى المعايير الدولية للإبلاغ المالي (IFRS) ومعايير التدقيق الدولية (ISA)، والأطر التنظيمية المحلية.
• تقدم هامش مرابحة متوافق مع الشريعة الإسلامية.
• التداول مع سهم متاح حاليًا فقط من خلال تطبيقهم الرسمي.

عندما نتحدث عن تداول الأسهم في المملكة العربية السعودية، يتبادر إلى الذهن سؤال مهم: ما هي أحسن تطبيقات تداول الأسهم السعودية التي يمكن للمبتدئين والمحترفين الاعتماد عليها؟ في هذا المقال، نستعرض أبرز المنصات والوسطاء الموثوقين الذين يقدمون خدمات متكاملة تلبي احتياجات المستثمرين في السوق السعودي.

أبرز منصات التداول الموصى بها في السعودية

وفقًا لتقارير حديثة ومراجعات دقيقة تمت عام 2025، هناك عدد من المنصات التي أثبتت جدارتها من حيث الأمان، سهولة الاستخدام، وتوفير أدوات تعليمية مفيدة. هذه المنصات مناسبة بشكل خاص للمبتدئين، وقد تم اختبارها بأموال حقيقية لضمان مصداقيتها.

•  مجاني وسريع بدون حد أدنى للإيداع، حساب تجريبي، وإمكانية تداول الأسهم الجزئية.
• مثال عملي: يمكن لأي شخص بدء التداول بمبلغ صغير، بل قد لا يحتاج حتى إلى إيداع أولي، مما يسهل الدخول إلى السوق دون مخاطر مالية كبيرة.

2. EasyEquities

هذه المنصة تحظى بشعبية كبيرة بسبب رسوم التداول المنخفضة وخلوها من رسوم عدم النشاط. كما أنها توفر مواد تعليمية شاملة تجعل من السهل على المبتدئين فهم أساسيات التداول.

• سهولة الاستخدام: يمكن فتح حساب رقمي بالكامل في دقائق، مع توفير حساب تجريبي لتجربة التداول دون مخاطر.

3. Saxo

تتميز Saxo بمحفظة واسعة من المنتجات المالية، بالإضافة إلى أبحاث متقدمة ومنصة تداول متطورة تلائم المتداولين ذوي الخبرة والمتوسطة.

• ميزة خاصة: لا توجد رسوم على عدم النشاط، وحساب تجريبي متاح يساعد على تجربة الاستراتيجيات قبل الدخول في صفقات حقيقية.

4. TradeZero و Tradier

كلتاهما تقدمان رسوم تداول منخفضة، فتح حسابات سريعة، ودعم عملاء ممتاز.

• Tradier توفر واجهة برمجة تطبيقات (API) قوية لمحبي التداول الآلي.
• TradeZero تعطي أولوية كبيرة لخدمات الدعم والتعليم، مما يجعلها مناسبة للمبتدئين الذين يرغبون في التعلم المستمر.

5. منصات أخرى مثل SogoTrade، Swissquote، و Alpaca Trading

هذه المنصات تقدم مزايا مختلفة من حيث سرعة فتح الحساب، دعم العملاء، وأدوات التداول المتقدمة مثل الرسوم البيانية وخيارات التداول عبر API.

• بعض هذه المنصات لا توفر حسابات تجريبية لكنها تعوض ذلك برسوم تداول منخفضة وخدمات متميزة.

كيف تم اختيار هذه المنصات؟

لقد تم اعتماد منهجية دقيقة لاختيار أفضل الوسطاء للمبتدئين في السعودية، منها:

• إجراء مقابلات مع متداولين جدد وتجربة حساباتهم بأموال حقيقية.
• تقييم سهولة فتح الحساب، وطرق التمويل المتاحة مثل بطاقات الخصم والائتمان.
• مراجعة توفر المواد التعليمية، والحسابات التجريبية، وفهم واضح للرسوم.
• اختبار منصات التداول عبر الهاتف المحمول لضمان تجربة سلسة في كل الأوقات.

كل هذه العوامل تساهم في توفير بيئة تداول آمنة، بسيطة، ومناسبة للمبتدئين.

معلومات عامة للمبتدئين في التداول عبر الإنترنت

هل تعلم أن التداول عبر الإنترنت يعني ببساطة شراء وبيع أدوات مالية مثل الأسهم والعملات والسلع عبر الإنترنت؟ من الضروري اختيار وسيط موثوق ومرخص، حيث يضمن هذا حماية أموالك وسهولة الوصول إلى حسابك.

يمكن للمبتدئين البدء بمبالغ صغيرة أحيانًا أقل من 10 دولارات، واستخدام الحسابات التجريبية لتعلم كيفية التداول دون مخاطر. بالإضافة إلى ذلك، تسمح بعض المنصات بشراء أسهم جزئية، مما يفتح المجال للاستثمار في شركات كبيرة بأسعار معقولة.

منصات تداول الأسهم المحلية في السعودية

1. دراية المالية (Derayah Financial)

تعتبر دراية المالية رائدة في مجال الوساطة الرقمية بالسعودية، وتتمتع بسمعة ممتازة، حيث حصلت على جائزة "أفضل وسيط 2023 - أرقام".

• يمكن للمستخدم بدء التداول بمبلغ بسيط (1 ريال سعودي).
• توفر التداول في الأسهم والسندات وصناديق المؤشرات المتداولة عبر 10 بورصات محلية وإقليمية.
• مثال على مميزاتها: يمكنك الوصول إلى الاكتتابات الأولية (IPOs) في سوق تداول الرئيسي وسوق نمو بسهولة، مع رسوم تداول منخفضة وخدمة أتمتة التداولات.
• مرخصة من هيئة السوق المالية السعودية وتقدم خدمات إيداع فوري.

2. سهم للتداول (Sahm Stock Trading)

منصة عالمية متكاملة تلبي الاحتياجات الاستثمارية للمستثمر السعودي بشكل خاص، مع التركيز على الالتزام بالمعايير الإسلامية.

• تتيح التداول في الأسواق السعودية والأمريكية ضمن محفظة واحدة، مع أدوات تحليل متقدمة.
• تقدم تعليمًا استثماريًا شاملاً ومكافآت جذابة، وتلتزم بالمعايير الشرعية والمالية الدولية.
• المميز في سهم هو التداول السريع عبر تطبيقهم الرسمي فقط، ما يضمن تجربة مستخدم سلسة ومتميزة.

يُعد السوق المالي المغربي من الأسواق المتنوعة التي تتيح فرصًا متعددة للاستثمار، خصوصًا في مجال الأسهم سواء من خلال البورصة المحلية في الدار البيضاء أو عبر الأسواق العالمية. لكن، كيف تختار أفضل منصة تداول تلبي احتياجاتك؟ وما هي العوامل التي ينبغي مراعاتها قبل الانطلاق في رحلة الاستثمار؟ في هذا المقال، نستعرض أبرز منصات وشركات الوساطة المالية في المغرب مع شرح مفصل لكل منها.

معايير اختيار أفضل شركات الوساطة المالية في المغرب

قبل الحديث عن أسماء المنصات، يجب أولاً تحديد العوامل الرئيسية التي تؤثر في قرار الاختيار. هل تبحث عن رسوم منخفضة؟ هل تفضل منصة مرخصة ومنظمة من هيئات مالية رفيعة المستوى؟ أم أنك تحتاج إلى أدوات تحليل متقدمة ودعم فني متعدد اللغات؟ كل هذه التساؤلات تقود إلى فهم أعمق للسوق ومتطلباته.

على سبيل المثال، قد يجد المستثمر المبتدئ سهولة أكبر في منصات توفر بيئة تعليمية وواجهة استخدام بسيطة، بينما يحتاج المتداول المحترف إلى تنفيذ سريع للصفقات وفروقات أسعار تنافسية.

أبرز منصات التداول والوسطاء في المغرب

1. Pepperstone (بيبرستون)

تُعد Pepperstone من أفضل الخيارات للمبتدئين في المغرب، إذ تتميز بفروقات أسعار منخفضة تبدأ من 0.0 نقطة، وسرعة تنفيذ مذهلة للصفقات. الحد الأدنى للإيداع هو صفر دولار، مما يجعلها نقطة انطلاق مثالية لمن يرغب في تجربة التداول دون مخاطرة مالية كبيرة. كما أن هذه المنصة مرخصة من هيئات دولية مثل CySEC وFCA، مما يعزز من مصداقيتها وأمانها.

تخيل أنك تتداول في بيئة توفر أدوات متقدمة مثل MT4 وMT5، وتغطي أصولًا متنوعة كالعملات الأجنبية، السلع، والمؤشرات المالية — هذا ما تقدمه Pepperstone فعليًا.

2. FPMarkets (إف بي ماركتس)

إذا كنت تبحث عن منصة تقدم دعماً متعدد اللغات (بما في ذلك العربية والفرنسية) مع تنفيذ سريع وفروقات أسعار تنافسية، فإن FPMarkets خيارك الأمثل. تأسست عام 2005، وتوفر منصات تداول متطورة مثل MT4 وMT5، إلى جانب خيارات إيداع مناسبة للمستثمرين في المغرب.

مثال: يمكنك عبر FPMarkets تداول الأسهم العالمية أو العملات المشفرة بسهولة تامة، مع دعم فني على مدار الساعة.

3. XM (إكس إم)

تقدم منصة XM تجربة تداول مثالية للمبتدئين، مع مواد تعليمية موسعة وورش عمل عبر الإنترنت تساعد على فهم الأسواق بشكل أفضل. بالإضافة إلى ذلك، تقدم XM برنامج ولاء وحماية للرصيد السلبي، مما يزيد من ثقة المتداولين في بيئة التداول. الحد الأدنى للإيداع هنا 5 دولارات فقط.

منصات أخرى مميزة وفقًا لموقع BrokerChooser

• Interactive Brokers: حازت على لقب أفضل منصة تداول في المغرب لعام 2025، بفضل رسومها المنخفضة وأدوات البحث المتقدمة التي تقدمها. يمكن للمتداولين الاستفادة من وصول واسع للأسواق العالمية.
• MEXEM وXTB: تبرزان بخصائص مثل رسوم منخفضة، دعم العملاء الممتاز، وفتح حسابات بسرعة، مع مجموعة واسعة من المنتجات المالية.
• EasyEquities وTradeZero: منصات مثالية للمستثمرين الذين يفضلون تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) برسوم منخفضة ودعم تعليمي قوي.

ما يميز أفضل منصات تداول الأسهم في المغرب؟

التحديات التي يواجهها تداول الأسهم في السوق المغربي

على الرغم من الإمكانيات، إلا أن السوق المغربي يواجه عدة صعوبات تؤثر على تجربة التداول:

• غالبًا ما تعتمد البنوك المحلية كوسطاء، لكن العمليات تتم بشكل تقليدي ويدوي، مما يبطئ من سرعة التنفيذ ويحد من التداول الفوري.
• ارتفاع الرسوم المفروضة على عمليات التداول والاحتفاظ بالأسهم يقلل من جاذبية السوق.
• محدودية السيولة نتيجة الحجم المنخفض للتداول في بورصة الدار البيضاء، مما قد يؤثر على القدرة على البيع والشراء بسهولة.
• عدم وجود صناديق استثمار متداولة (ETFs) بشكل واسع، مما يقلل من فرص التنويع للمستثمرين.

ما المنصة الأنسب للمبتدئين في التداول؟ سؤال يطرحه الكثير من المستثمرين الجدد الذين يرغبون في دخول عالم الاستثمار بثقة وسلاسة. مع تعدد الخيارات المتاحة، يصبح من الضروري اختيار منصة تجمع بين سهولة الاستخدام، والتكلفة المنخفضة، والدعم التعليمي. في هذا المقال، سنستعرض أشهر المنصات التي تُعتبر الأفضل للمبتدئين مع توضيح مميزاتها التي تجعل منها نقطة انطلاق مثالية.

تشارلز شواب (Charles Schwab): خيار مثالي للمبتدئين

تعتبر منصة تشارلز شواب من أكثر المنصات ملاءمة للمبتدئين بفضل تصميمها البسيط وتجربة المستخدم السلسة. فمثلاً، تطبيق Schwab Mobile يتميز بواجهة سهلة وبديهية تسمح للمستخدمين بالتنقل بسهولة بين الخيارات الاستثمارية.

كما توفر المنصة مجموعة أدوات تعليمية مثل Investor Starter Kit، والتي تمنح 101 دولار للاستثمار في أسهم مؤشر S&P 500، ما يساعد المستخدمين على التعلم من خلال التطبيق العملي. علاوة على ذلك، تسمح خاصية Schwab Stock Slices بشراء أسهم جزئية بدءًا من 5 دولارات، مما يفتح المجال للاستثمار حتى بأموال صغيرة.

بالإضافة إلى ذلك، تقدم تشارلز شواب موارد تعليمية حائزة على جوائز تشمل مقالات، مقاطع فيديو، وندوات مباشرة، تُبسط من خلالها المفاهيم المعقدة لتناسب مستوى المبتدئين. ولا يمكننا أن ننسى دعم العملاء الممتاز وخيارات الحسابات المتنوعة مع رسوم تداول صفرية على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs). ولا عجب أن تصنفها مواقع مثل NerdWallet كـ "الأفضل للتداول الورقي" (Paper Trading).

فيدلتي (Fidelity): تجربة شاملة وسهلة الاستخدام

تقدم منصة فيدلتي حلاً رائعًا للمبتدئين الباحثين عن تنويع محفظتهم بتكلفة منخفضة. إذ تتيح ميزة Stocks by the Slice شراء أسهم جزئية بقيمة دولار واحد فقط، مما يجعل بناء محفظة استثمارية متوازنة أكثر سهولة.

تُعد واجهة المستخدم في فيدلتي منظمة وبسيطة، حيث يمكن للمستثمرين تتبع محفظتهم ومراقبة تحديثات السوق بسهولة. كما يحتوي مركز التعلم الخاص بالمنصة على مكتبة ضخمة من الموارد التعليمية مثل الدروس، المقالات، ومقاطع الفيديو، بالإضافة إلى ندوات مباشرة.

الأهم من ذلك، هو توفير دعم عملاء متاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يطمئن المبتدئين عند مواجهة أي استفسار أو مشكلة.

إي ترييد (E*TRADE): منصة متطورة للمبتدئين الراغبين في التعلم

تُعتبر E*TRADE من مورغان ستانلي خيارًا جيدًا للمبتدئين بفضل تصميمها النظيف والبسيط، مع تطبيقات محمولة تسهل متابعة المحافظ والتداول في أي وقت.

يمكن للمستخدمين الاعتماد على تطبيق ETRADE Mobile للتداول الأساسي، بينما يقدم تطبيق Power ETRADE أدوات متقدمة لمن يرغب في التعرف على تداول الخيارات والعقود الآجلة.

ميزة بارزة هي إمكانية التداول الورقي المجاني عبر تطبيق Power E*TRADE، التي تمكن المستخدمين من تجربة التداول في بيئة آمنة قبل المخاطرة بأموال حقيقية.

خيارات أخرى تستحق الاهتمام

• روبن هود (Robinhood): تبسط الاستثمار بشكل كبير، مع واجهة مستخدم جذابة وسهلة، مثالية لمن يشعرون بأن المنصات التقليدية معقدة.
• إم 1 فايننس (M1 Finance): تعرف بـ "الأفضل للتخصيص السهل"، إذ تعرض المحفظة الاستثمارية كـ "فطيرة" تتكون من شرائح مختلفة من الأسهم، مما يسهل فهم التنويع والخيارات الاستثمارية.
• تريدينج 212 (Trading 212): من المنصات التي لا تفرض أي رسوم على التداول، وتتيح شراء أسهم جزئية، مع دعم سريع عبر الدردشة.
• إيتورو (eToro): تتيح خاصية "التداول الاجتماعي" التي تسمح للمبتدئين بنسخ تداولات المستثمرين الأكثر خبرة، مما يشكل فرصة للتعلم المباشر.
• منصات آي جي (IG): توفر حسابًا تجريبيًا بقيمة 20,000 دولار افتراضي، حيث يمكن للمبتدئين التدرب على التداول بدون مخاطرة، مع دعم عملاء متواصل على مدار الساعة.

ما الذي يجعل منصة التداول سهلة للمبتدئين؟

لكي نتمكن من اختيار منصة تداول مناسبة، لا بد من النظر إلى عدة عوامل رئيسية:

1. سهولة الاستخدام والوصول: يجب أن يكون التصميم بديهيًا، مع لوحة تحكم واضحة، وتوفر المنصة على أجهزة متعددة (الهواتف، التابلت، الكمبيوتر).
2. الموارد التعليمية: توفير مقالات، فيديوهات، وندوات تبسط المفاهيم وتساعد المبتدئين على التعلم التدريجي.
3. حسابات التدريب (التداول الورقي): بيئة تجريبية تسمح بممارسة التداول بأموال افتراضية لتعلم المنصة بدون مخاطرة.
4. الأسهم الجزئية: خاصية تتيح شراء أجزاء صغيرة من الأسهم، وهو أمر مهم لمن لا يمتلكون رأس مال كبير.
5. الرسوم المنخفضة أو المجانية: عدم وجود عمولات على التداولات يساعد في تقليل التكاليف.
6. دعم العملاء: توافر دعم متجاوب وفعال عبر قنوات متعددة.
7. إدارة الحساب المبسطة: سهولة فتح الحساب، والإيداع، والسحب.

عندما نتحدث عن أفضل منصات التداول، يتبادر إلى الذهن سؤال مهم: كيف تُصنف أفضل منصات التداول؟ تتعدد المعايير التي يستند إليها المحللون والمستخدمون لتحديد الأفضل، مثل رسوم التداول، سرعة تنفيذ الأوامر، جودة المنصة، ودعم العملاء. سنستعرض هنا تصنيفين رئيسيين لمصادر موثوقة، يُلقي كل منهما الضوء على أهم المنصات وفق معايير محددة.

1. تصنيف NerdWallet لأفضل حسابات الوساطة لتداول الأسهم عبر الإنترنت

تُعد منصة NerdWallet من أبرز المصادر المستقلة التي تقيم شركات الوساطة عبر الإنترنت. يعتمد تقييمها على عوامل عدة منها: رسوم التداول المنخفضة، قوة المنصة، وجودة دعم العملاء، وتتمثل طريقة التقييم في منح النجوم (من نجمة واحدة إلى خمس نجوم) بناءً على سهولة التسجيل، تمويل الحساب، وتجربة المستخدم.

أبرز منصات التداول بحسب NerdWallet:

هل تساءلت يومًا عن أفضل منصة تناسب احتياجاتك؟ تؤكد NerdWallet أن الاختيار الأمثل يعتمد على طبيعة المستثمر؛ فالبعض يفضلون العلامات التجارية الكبيرة لتكامل خدماتها، في حين ينجذب آخرون إلى منصات أكثر تخصصًا وسهولة في الاستخدام مثل Robinhood وSoFi.

2. ترتيب روس كاميرون لأفضل الوسطاء لمتداولي اليوم الدوليين

من ناحية أخرى، يقدم روس كاميرون، المتداول المحترف الذي يمتلك خبرة تفوق 20 عامًا، تقييمًا مختلفًا للوسطاء المفضلين لمتداولي اليوم الدوليين، مع التركيز على سرعة تنفيذ الأوامر، حجم الحساب الأدنى، العمولات، وجودة تجربة الاستخدام.

أفضل منصات تداول حسب روس كاميرون:

تصنيفات خاصة حسب الموقع وحجم الحساب:

• المتداولون الدوليون بشكل عام يفضلون: لايت سبيد تريدر، أوشن ون، وسي إم إي.
• المتداولون ذوو الحسابات الكبيرة (فوق 25,000 دولار): يوصى بـ لايت سبيد تريدر.
• المتداولون في المملكة المتحدة وكندا لديهم خيارات مخصصة مثل TradeZero Canada وWebull Canada.

على الرغم من شهرة بعض المنصات، إلا أن روس كاميرون استبعدها لأسباب متعددة:

• ويبُول (الفروع الدولية): بطء في تنفيذ الأوامر وارتفاع الرسوم للصفقات الكبيرة.
• تريد زيرو إنترناشونال (TradeZero International): عمولات مرتفعة على الأوامر القابلة للتسويق.
• إنترأكتيف بروكرز: رغم تسعيرها التنافسي، إلا أن سرعة التنفيذ أبطأ وتفتقر إلى بعض الميزات الحاسمة للمتداولين السريعين، بالإضافة إلى عوائق تنظيمية تمنع بيع الأسهم الكبيرة بسرعة.

خلاصة:

تتباين "أفضل منصة تداول" بشكل كبير حسب احتياجات كل متداول. فالمتداول اليومي الذي يبحث عن سرعة فائقة ورسوم منخفضة سيجد ضالته في منصات مثل لايت سبيد تريدر، بينما قد يفضل المستثمر العادي والمنظم استخدام منصات مثل فيدلتي أو تشارلز شواب لما توفره من أدوات بحث ودعم شامل.

في النهاية، السؤال الأهم هو: ما هي أولوياتك كمتداول؟ هل تبحث عن سرعة التنفيذ، أم عن رسوم منخفضة، أم تجربة استخدام سلسة؟ بناءً على ذلك يمكنك اختيار المنصة التي تناسبك بدقة.